タイ、USDT取引にメス 中国系犯罪組織摘発へ

タイ中央銀行（BOT）は、地域を跨いで活動する犯罪組織が利用する金融インフラを標的とする一連の措置を進めている。7月12日、BOTのビタイ・ラタナコーン総裁は、BOTが高額なテザー（USDT）取引の監査を開始すると発表した。同総裁は、地元のプラットフォームにおけるUSDT売り手の約40％が外国人であると指摘した。

このUSDT、人気のステーブルコインの取引を精査する決定は、東南アジア全域で活動する国際的な犯罪ネットワークを支援する金融インフラと戦うタイの広範な取り組みの一環である。これらのネットワークの多くは、中国国民や中国語話者と関連がある。これは、タイ当局が、これらの犯罪エコシステムを可能にする決済システムを混乱させることにますます意欲的であることを示唆している。

国際犯罪の取り締まりにおいて、タイのアプローチは、インフラレベルでの執行へと長らく進化してきた。2026年初頭には、タイ証券取引委員会が、無許可でタイのユーザーにサービスを提供するオフショアデジタル資産運営者に対して刑事告訴を行い、同時に無認可プラットフォームをタイ市場からブロックしようとした。

これらの行動は、タイ当局がライセンス要件、取引所の監督、取引監視をますます活用して、資金が規制された金融システムを離れる前に不正な金融に対処し、全体的な消費者保護を強化していることを浮き彫りにしている。これらの措置はまた、伝統的な金融機関とデジタル資産の両方にますます依存して国境を越えて資金を移動させる、グレーキャピタル、不正送金、マルチチャネルマネーロンダリングネットワークに対する最近の広範な執行努力とも一致している。

USDT監査の発表は、オンライン詐欺、違法賭博など、さまざまな犯罪活動の収益をデジタル資産でマネーロンダリングしていると非難されている中国系関係者に関連する最近の事例への広範な対応の一部である。このような調査は、過去1年間、繰り返し行われている。

例えば、7月14日、タイのサイバー犯罪捜査局は、盗まれた現金をデジタル資産にマネーロンダリングしたとされる中国の詐欺シンジケートに関連する3人の容疑者の逮捕を発表した。数週間前には、タイ当局が、タイと中国の両方に拠点を置くデジタル資産ベースの金融ネットワークを通じて、世界中の詐欺行為からの資金をマネーロンダリングしたとされる中国のビジネスマン、ワン・イチェン氏に対して逮捕状を発行した。

先月、タイ警察はバンコクで、投資家に「保証された日次リターン」を約束していた高利回り仮想通貨投資プラットフォームを装った大規模な仮想通貨投資詐欺であるFINTOCHに関連する中国国民を逮捕した。

これらの行動は、サイバー世界で perpetrate される組織犯罪を支援する金融インフラに対するタイの標的化の増加を浮き彫りにするだけでなく、以前好まれており、より変動しやすいビットコインのようなデジタル通貨よりも、中国系犯罪ネットワークによるUSDTの使用増加という傾向とも一致している。

国境を越えた資本の流れへの重点は、タイ当局がデジタル資産に関連する執行を、単なる国内の法執行上の課題ではなく、地域的な安全保障問題としてますます見ていることを示唆している。これは、ミャンマー、カンボジア、ラオスなどの近隣地域における詐欺複合施設や準合法/違法活動の蔓延を考えると、特にそうである。これらの活動はすべて、不正に得た収益を国境を越えて移動させるためにデジタル資産に依存している。その結果、タイの金融システムは、これらのより広範な犯罪エコシステムを混乱させる上で、現在、重要な監視点となっている。

タイの政策対応は、東南アジアにおける組織的なサイバー犯罪の広範な変革も反映している。2025年初頭、『エコノミスト』誌は、ミャンマー、カンボジア、ラオスを拠点とする仮想通貨を利用した「ピッグ・ブッチャリング」詐欺の蔓延を説明する一連の記事を掲載した。これらの詐欺は、被害者の支払いを集め、収益を国境を越えて移動させ、利益をマネーロンダリングするために、仮想通貨に大きく依存している。これらの事業の多くはタイ国外にあるが、その近接性と国境を越えた金融活動は、タイ当局にとって増大する懸念となっている。

この規制監督の強化の背景には、タイと中国の複雑な関係がある。中国とタイの間に substantial な政治的および経済的関係があるにもかかわらず、タイの政策立案者は中国の拡大する影響力に対してますます警戒を強めている。

中国起源の行為者と関連する金融犯罪に対するタイの精査の増加は、北京との二国間関係のレンズを通してのみ見るべきではない。実際、中国自身もこれらの犯罪ネットワークの解体を提唱しており、特に中国国民がこれらの犯罪の直接的および間接的な被害者であるため、タイにそうするように圧力をかけている。地域的な金融ハブであり、中国の緊密な経済パートナーであるタイのデジタル資産に対する監督の拡大は、前述の国際犯罪ネットワークから金融システムを保護することと、国境を越えた金融犯罪と戦うためのより広範な地域的努力への支援を維持することとの間の、ますます微妙なバランスを反映している。

タイによるUSDTの精査は、アジアにおけるマネーロンダリング防止執行の次の段階が、たとえそれらを完全に禁止することに至らなくても、デジタル資産を通じてどのように資金が移動するかを追跡することに焦点を当てることを示唆している。この取り組みにおけるタイ政府の成功は、規制当局が詐欺に関連する資本の流れをどのように混乱させるかのモデルとなり、特に中国系犯罪ネットワークとその東南アジア全域での拡大する事業に重点を置く可能性がある。

しかし、タイは、伝統的に金融サービスが行き届いていない、または全く行われていない人々の間で、クロスボーダー決済、送金、その他の金融サービスへのアクセスを求める人々にとってますます重要なツールとなっているデジタル資産に関連する正当な活動を shut down することなしに、これを行わなければならない。

情報源: The Diplomat Indonesia