ベトナム、仮想資産リスク管理にAI活用へ 新法案で規制強化

ベトナム国会で、仮想資産のリスク管理に関する法改正案が議論されています。ベトコム銀行のグエン・タイン・トゥン頭取は、仮想資産のリスク管理には従来の方式が通用せず、AIなどの先端技術への投資が不可欠であると指摘しました。

同頭取は、ベトナムが現在、国際組織である金融活動作業部会（FATF）の「グレイリスト」に載っていることを踏まえ、仮想資産サービスをマネーロンダリング対策（AML）の規制対象に含めることの重要性を強調しました。しかし、仮想資産の国境を越える性質や取引の速さを考慮すると、既存の銀行の資金フロー管理ツールでは対応が難しいと述べました。「伝統的な方法では管理できない」とし、ベトコム銀行は既にAIを活用した技術投資を強化していると明らかにしました。AML法改正への対応にはコストがかかるものの、必要不可欠であるとの認識を示しています。

トゥン頭取は、関係省庁や国際機関との連携、情報共有を通じて、仮想資産のリスクを効果的に管理し、グレイリストからの脱却、さらには市場格付けの向上と投資資金の誘致に繋がることに期待を寄せました。

国会法務委員会のドー・ドゥック・ホン・ハー副委員長も、ベトナムの法制度には仮想資産に関する大きな法的空白が存在すると指摘しました。仮想資産の高い匿名性と従来の通貨管理機関による制御の難しさから、犯罪者はマネーロンダリング、脱税、テロ資金供与の手段として悪用していると述べました。そのため、仮想資産サービスをAMLの報告対象に含め、特有の疑わしい取引の兆候リストを作成することが、この抜け穴を塞ぐための鍵であるとしました。

法改正案では、AMLの対象に仮想資産サービスを追加するとともに、国際的なAML要件を満たすため、15の疑わしい取引の兆候をリストアップしています。これらの兆候は、取引の異常性、資金源や技術の隠蔽、顧客の身元不明瞭さ、高リスク地域との取引といった4つのグループに分類されます。

最高人民裁判所のグエン・ヴァン・クアン長官は、現行の法案は詳細すぎるため、実務で問題が発生した場合に迅速な対応ができない可能性があると懸念を示しました。仮想資産や暗号通貨は、ベトナム国内外で急速に変化するため、法案をより柔軟な枠組みとし、詳細な規定は政府に委ねるべきだと提案しました。これにより、政府は実情に合わせた疑わしい兆候を機動的に特定できるようになると考えられます。

情報源: VnExpress