マネーロンダリング対策を名目に軍事政権が経済を支配していると研究グループが指摘

シンガポールに拠点を置くある研究グループは、ミャンマー軍事政権がマネーロンダリング対策の国際基準を利用して、政治的反対派を弾圧し、経済活動を国有銀行システムに取り込もうとしていると、昨日（6月29日）発表された調査報告書で指摘しました。

ユソフ・イシャク研究所（ISEAS–Yusof Ishak Institute）のミャンマー専門家で経済学者のジャレッド・ビッシンガー氏が執筆したこの調査報告書によると、軍事政権は国際基準への適合という名目で、民主化活動家を標的にし、非営利団体の銀行口座の利用を停止し、数千万人が頼る非公式な送金システムを廃止しようとしています。

世界の金融監視機関である金融活動作業部会（FATF）が2022年にミャンマーを「懸念される管轄区域」リストに含めた後、軍事政権は同警告を自らの経済的・政治的存続のために利用したと報告書は述べています。

報告書によると、軍事政権はFATFの要件の一部を満たし、欠点を8つから4つに減らすことができたとしていますが、そのような事務的な進展は、軍事政権の略奪的な経済戦略を隠蔽しているに過ぎないと報告書は分析しています。

報告書によれば、軍事政権は厳格な金融規制を利用して、外貨を国有銀行に取り込もうとしています。これらの銀行システムでは、軍事政権が利益にならない様々な為替レートを設定しているとのことです。

例えば、米ドル1ドルに対する公式為替レートは2,100チャットに設定されていますが、海外労働者向けには3,975チャットのレートが提示されています。輸出事業者は、収入の15％を価値の低い公式レートで両替することを強制されており、これにより軍事政権は外貨源を安価に確保していると報告書は指摘しています。

国民がこれらの損失を回避するために利用している「フンディ」と呼ばれる非公式な送金システムも、軍事政権によって大規模に弾圧されています。2023年1月から2024年8月にかけて、軍事政権は194の外国為替ライセンスを剥奪し、送金ブローカーを捜索・逮捕するための特別任務部隊も編成したことが分かっています。

ビッシンガー氏の報告書によると、2008年には、銀行インフラが未整備だったミャンマーにおいて、当時の軍事政権でさえフンディシステムが公式な要件を満たしていることを認めていました。しかし現在、軍事政権はフンディシステムを厳しく弾圧しています。

報告書は、麻薬取引やオンライン詐欺の拠点のような違法な事業におけるフンディの利用が増加しているという証拠は見つかっておらず、今回の弾圧を正当化する十分な理由はないとも指摘しています。

さらに、軍事政権はテロ資金供与対策法を利用して反体制派を訴追していると報告書は述べています。2022年に死刑判決を受けた民主化活動家、コ・ジミーことコ・チョー・ミン・ユ氏が、「テロ活動」のための米ドル両替に関与したという罪で有罪判決を受けたことが報告書に盛り込まれています。

軍事政権は、国民統一政府（NUG）を含む、アラカン軍（AA）やカレン民族同盟（KNU）のような著名な少数民族武装組織もテロ組織に指定しました。これらの指定により、それらと関係があると見なされる人々に対して、金融報告、資産没収といった厳しい規制を行使できるようになりました。

非営利団体も軍事政権の金融監視下に置かれていると報告書は述べています。2025年に軍事政権が行ったデータ収集調査により、秘密監視に対する懸念がさらに高まりました。2021年の軍事クーデター直後に、国際労働機関（ILO）の銀行口座が凍結された事件も、これらの懸念をさらに強固なものにしました。

報告書の結論では、FATFはミャンマーに対するアプローチを緊急に変更すべきだと提言しています。軍事政権の技術的な遵守状況を見るだけでなく、これらの規制を利用して国民の生活に不可欠な非公式な送金ネットワークを破壊していることをFATFは認識すべきだと報告書は述べています。

銀行システムが機能しない紛争地域では、フンディシステムが国民にとって命綱となる送金を受け取る唯一の方法であり続けていると、報告書は警告しています。

報告書の全文は、こちらのリンクからお読みいただけます。