フィリピン中央銀行、カジノジャンケット業者への監視を強化

フィリピン中央銀行（BSP）は、カジノジャンケット業者を介した不正な資金の流れの検知を困難にする現金、小切手、ペーパーカンパニー、および多層的な取引の存在が確認されたことを受け、国内の銀行およびその他の監督下にある金融機関に対し、これらの業者への監視を強化するよう呼びかけました。

BSPは、ジャンケット業者――すなわち、高額プレイヤーのために旅行、信用、カジノルームの予約といったゲーミング関連サービスを手配する事業者――に対し、金融機関は顧客確認、取引監視、および疑わしい取引の報告を強化する必要があると述べています。

BSP副総裁のリン・ハビエル氏は、「カジノジャンケット業者と結びついた金融取引は、マネーロンダリングのリスクを高める可能性があります」と指摘。「犯罪を抑制し、金融システムの健全性を保護するという我々の共通の目標において、強力なパートナーとなるために、BSFI（BSP監督下の金融機関）が注意すべきベストプラクティスとレッドフラグを特定します」と付け加えました。

このガイダンスは、ジャンケット業者やプレイヤーとの取引がある一部のユニバーサルバンク、商業銀行、および貯蓄銀行を対象としたテーマ別レビューに基づいています。レビューでは、銀行のデューデリジェンスプロセス、ジャンケット関連取引の流れ、およびリスク管理に使用されている管理体制の適切性が調査されました。

レビューの結果、資金の移動には物理的な現金と小切手が、ジャンケット事業への出入りにおいて支配的な手段であることが判明しました。一般的な取引には、定期預金の振替や銀行間での小切手預け入れ、カジノと個人口座、資金提供者、プレイヤー、ジャンケット業者間の送金、およびカジノとマネーサービス事業者間の外国為替取引が含まれていました。

BSPは、ジャンケット事業の現金集約的な性質、国境を越える送金、高額プレイヤーの身元や資金源に関する透明性の限界、仲介者の利用といった複数の脆弱性を特定しました。観察されたスキームには、申告された資金源と一致しない取引、少額紙幣を用いたカジノチップの購入に続く限定的なギャンブル活動、ジャンケット契約下で報告が必要な取引の不履行などが含まれていました。

その他のレッドフラグには、明確な経済的目的のない頻繁な現金および小切手の多額の預け入れ、現金以外の手段を通じた送金、当初はカジノプレイヤーや資金提供者として特定された人物が後にジャンケット業者やジャンケット会社の受益者であることが判明するといった事例が含まれていました。

中央銀行によると、銀行は一般的にジャンケット業者をハイリスク顧客として分類し、強化されたデューデリジェンスを適用しています。しかし、金融機関は、オンボーディング、所有構造、事業活動、および取引パターンを網羅する、より的を絞ったポリシーを必要としています。

登録済みおよび削除済みのジャンケット業者、その受益者、株主、および関連当事者に関する公式情報の利用可能性が限られていることも、検出を複雑にしています。

BSPは、これらのリスクに対処するためには、中央銀行、フィリピン・アミューズメント・アンド・ゲーミング・コーポレーション（PAGCOR）、および金融機関間のより緊密な情報共有が不可欠であると述べています。

情報源: Philstar Business